Trade Finance (LC & Collections) Process & Controls

Contexte

Dans le cadre du renforcement et de la standardisation des processus Trade Finance (Letter of Credit / Collections) à l'échelle internationale, un grand groupe bancaire lance une mission d'assistance technique auprès des équipes en charge de la gouvernance des processus et de l'amélioration continue, incluant un volet de contribution à un projet de transformation (nom de code interne).

L'objectif est de construire, standardiser et maintenir des processus Trade « monde » sur plusieurs plateformes (zones APAC / AMER / EMEA), et de contribuer à la robustesse (contrôles, règles, reporting, outillage) et à l'efficacité opérationnelle.

Objectifs de la mission

• Assurer une cohérence globale et une normalisation des processus Trade sur l'ensemble des plateformes et régions.
• Déployer les processus au-delà des silos fonctionnels, des frontières géographiques et des divisions opérationnelles.
• Renforcer la robustesse opérationnelle via la mise en place / amélioration de contrôles et dispositifs de suivi.
• Contribuer activement à un projet de transformation visant l'amélioration de la performance et/ou de l'organisation.

Responsabilités principales

1) Gouvernance & standardisation des processus Trade

• Définir/maintenir les standards globaux : politiques, "golden rules", contrôles, reporting, organisation, outillage.
• Mobiliser les différentes plateformes/régions pour adhérer au modèle global.
• Encadrer et documenter les exceptions aux standards (justification, validation, traçabilité).

2) Cartographie & analyse de processus / contrôles

• Réaliser la cartographie des processus (AS-IS / TO-BE) et l'analyse des écarts.
• Gérer la cartographie des processus et contrôles :
  • proposer de nouveaux contrôles,
  • renforcer les contrôles existants,
  • définir le cadre de contrôle (périmètre, fréquence, preuve, responsabilités).

3) Amélioration continue / excellence opérationnelle

• Mettre en œuvre des méthodes d'amélioration opérationnelle pour optimiser :
  • structures, processus, procédures,
  • systèmes/outils opérationnels.
• Diffuser une culture d'amélioration continue : animation d'ateliers, partage de bonnes pratiques, accompagnement des équipes.

4) Contribution / pilotage de projet (en tant qu'expert)

• Piloter ou contribuer à des projets d'amélioration de la performance et/ou de la robustesse (processus & organisation).
• Construire et suivre un plan d'actions : identification, priorisation, suivi, sécurisation de la livraison.

5) Volet contrôle / conformité / production (périmètre prudentiel/réglementaire)

• Prendre connaissance du cadre réglementaire applicable aux reportings concernés.
• Cartographier le processus de production et sécuriser le dispositif de contrôle interne :
  • existence de procédures décrivant production & contrôles,
  • dispositif de pilotage des ratios,
  • dispositif de suivi des dysfonctionnements.
• Participation aux travaux de recette et à la mise en production.

Livrables attendus (exemples)

• Cartographies processus & contrôles (AS-IS / TO-BE) + matrices de contrôles.
• Standards/Guidelines (procédures, règles, référentiels, reporting).
• Plans d'actions structurés + suivi (KPI, risques, RACI).
• Supports d'ateliers / comptes rendus / recommandations d'amélioration.
• Contributions recette & production (stratégie, cas de tests, preuves, bilan).

Profil recherché

Séniorité

• Consultant·e Senior : 9 ans d'expérience minimum.

Compétences fonctionnelles

• Solide expertise Trade Finance (LC & Collections) et/ou opérations bancaires internationales.
• Très bonne maîtrise de la cartographie de processus, de la gouvernance process et des contrôles.
• Bonne compréhension des enjeux contrôle interne, reporting et cadres prudentiels/réglementaires.
• Expérience projet : transformation, harmonisation multi-entités/multi-géographies, conduite d'ateliers.

Compétences méthodologiques

• Amélioration continue / excellence opérationnelle (Lean, Kaizen, Six Sigma ou équivalent - apprécié).
• Capacité à formaliser, standardiser, documenter et faire adhérer.

Soft skills

• Leadership transversal, capacité à mobiliser des parties prenantes dans plusieurs régions.
• Esprit d'analyse, rigueur, sens du contrôle.
• Communication claire (oral/écrit), facilitation d'ateliers.